熱錢不僅暗度陳倉，也明修棧道。昨日，國家外匯管理局(以下簡稱“外管局”)對9家違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行予以點(diǎn)名并通報(bào)處罰情況。分析認(rèn)為，如此嚴(yán)厲實(shí)為罕見，外管局意在“鳴槍示警”。
外匯指定銀行作為經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的主渠道，是監(jiān)管部門防治“熱錢”的重要窗口。此次上“黑榜”的9家銀行分別是，建設(shè)銀行江門市分行、農(nóng)業(yè)銀行成都光華支行、農(nóng)業(yè)銀行伊春市分行、中國銀行寧波鎮(zhèn)海支行和西寧古城臺(tái)支行、德國北德意志州銀行上海分行、東亞銀行(中國)廣州分行、工商銀行福建省分行營業(yè)部轄屬臺(tái)江支行及鼓樓支行等機(jī)構(gòu)。據(jù)介紹，上述銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)情況包括為企業(yè)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，結(jié)匯用途與外管局核準(zhǔn)用途不一致、結(jié)匯資金用途超出該公司經(jīng)營范圍；辦理外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯時(shí)未嚴(yán)格審核或依法留存結(jié)匯憑證；為香港居民辦理結(jié)匯，用于購買非居住用房，違反國家關(guān)于境外個(gè)人因生活需要可在境內(nèi)購買自住商品房的規(guī)定等。
據(jù)了解，外管局已分別對上述9家銀行處以了責(zé)令改正、暫停結(jié)售匯業(yè)務(wù)3個(gè)月或罰款的行政處罰決定。外管局有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，“部分銀行重業(yè)務(wù)拓展、輕合規(guī)經(jīng)營，已影響到國際收支平衡和經(jīng)濟(jì)金融健康穩(wěn)定發(fā)展”。對此，“涉案”銀行之一的中國銀行昨日迅速做出回應(yīng)，稱將迅速查實(shí)、立即整改，并按有關(guān)規(guī)定對兩家分支機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。
中國社科院世界經(jīng)濟(jì)與政治研究所研究員孫杰表示，“熱錢”的流入和流出都要涉及到換匯，因此，國際游資進(jìn)入我國時(shí)，除了地下錢莊等途徑，絕大多數(shù)都要途經(jīng)我國銀行體系。在他看來，商業(yè)銀行在進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)時(shí)，具有審核真實(shí)性的義務(wù)，我國經(jīng)常項(xiàng)目自由化之后，企業(yè)和居民結(jié)售匯的程序有所簡化，這對商業(yè)銀行真實(shí)性審核要求更高。
由于發(fā)達(dá)國家依然奉行寬松貨幣政策，導(dǎo)致貨幣泛濫，大量國際游資爭相涌入中國這樣的新興經(jīng)濟(jì)體尋求套利。“在這種情況下，監(jiān)管部門對‘熱錢’的警惕程度驟然升級，此次點(diǎn)名通報(bào)也是給其他商業(yè)銀行敲響警鐘。”孫杰談道。
自2月以來，外管局在部分外匯業(yè)務(wù)量較大的省市組織開展了應(yīng)對和打擊“熱錢”專項(xiàng)行動(dòng)，加強(qiáng)對無真實(shí)貿(mào)易或投資背景違規(guī)跨境流動(dòng)資金的打擊。截至10月底，共查實(shí)各類外匯違規(guī)案件197起，累計(jì)涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規(guī)案件178起。
外管局對違規(guī)銀行進(jìn)行點(diǎn)名通報(bào)的警示措施還將延續(xù)下去。上述外管局人士透露，為強(qiáng)化銀行、企業(yè)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，警示和教育違規(guī)主體，營造打擊“熱錢”的社會(huì)合力，外管局將分期按照主體類型對查處的外匯違規(guī)案件進(jìn)行通報(bào)。
在日前發(fā)布的《2010年上半年中國國際收支報(bào)告》中，外管局也強(qiáng)調(diào)，下半年境外“熱錢”流入的活動(dòng)依然存在，外管局將繼續(xù)保持對“熱錢”流動(dòng)的高壓打擊態(tài)勢。
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